Co je kognitivně-behaviorální finanční koučink (CBFC®)
Kognitivně-behaviorální finanční koučink je cílený, strukturovaný přístup, který usnadňuje osobní a profesní rozvoj ve finanční oblasti života změnou negativních myšlenkových vzorců a chování. Kognitivní část je zaměřená na změnu myšlení, jako je například uvědomování si mentálních stereotypů, řešení problémů a vytváření nových mentálních konceptů. Behaviorální část se zaměřuje na rozpoznání naučených vzorců chování, odstranění nežádoucího chování a jeho nahrazení jiným, prospěšným chováním. Kognitivně-behaviorální finanční koučink je tedy koncept, který spojuje
- principy koučinku,
- základní ideje kognitivně-behaviorální terapie s
- behaviorální ekonomií a behaviorálními financemi.
Jaké jsou cíle kognitivně-behaviorálního finančního koučinku?
Cíle kognitivně-behaviorálního finančního koučování (CBFC®) se soustředí na rozvíjení zdravého finančního chování prostřednictvím lepšího pochopení myšlenkových vzorců a rozhodovacích procesů. Mezi hlavní cíle patří:
- Identifikace a úprava nefunkčních nebo škodlivých přesvědčení, jako jsou například rozpoznání a změna negativních nebo iracionální přesvědčení o penězích.
- Rozvíjení schopnosti činit správná finanční rozhodnutí pochopením kognitivních předsudků a emocionálních faktorů, které ovlivňují rozhodovací proces.
- Budování zdravých finančních návyků, vytváření a udržování pozitivního finančního chování.
- Stanovení realistických a dosažitelných finančních cílů a vytváření akčních plánů k dosažení těchto cílů.
- Zlepšení emoční regulace pomocí technik pro řízení emocí, jako je úzkost, stres nebo impulzivita, které často doprovázejí finanční rozhodování.
- Zvyšování sebedůvěry a autonomie v oblasti finančního rozhodování.
- Vedení k dlouhodobému přemýšlení o finanční budoucnosti, investic a dlouhodobému plánování.
- Budování odolnosti vůči finančním neúspěchům a schopnosti přizpůsobit se měnícím se finančním okolnostem.
- Zaměření na celkovou finanční pohodu, která zahrnuje vyvážený a naplňující finanční život v souladu s osobními hodnotami a cíli.
Kombinací introspektivních a na změnu orientovaných technik kognitivně-behaviorálního koučování s poznatky behaviorální ekonomie může CBFC® nabídnout funkční rámec pro pochopení a zlepšení rozhodovacích procesů a celkového finančního chování.
Stěžejní témata obsažená v kurzu
1. Základní koncept koučinku, empatie, reflektivní naslouchání, koučinkový mindset, podpora klienta
Zde si osvojíte
- základy a principy koučování, včetně jeho účelu, rozsahu a metodologií
- získáte povědomí o tom, jak se koučování liší od jiných forem osobního a profesního rozvoje, jako je terapie nebo poradenství.
- zvýšíte vaši empatii, což je zásadní dovednost pro budování důvěry a vztahu s klienty
- zlepšíte vaši schopnost naslouchání, což je nezbytné pro dobré vnímání úhlu pohledu a obav klienta, plné porozumění jejich cílům, výzvám a emocím
- rozvíjet způsob myšlení, které je bez předsudků, flexibilní a zaměřené na klienta
- pomáhat klientům stanovovat si realistické cíle, vypracovat akční plány a zorientovat se v problémech a poskytovat jim podporu, motivaci a zvyšovat jejich odpovědnost
2. Princip kognitivně-behaviorálního koučinku, rozpoznání a práce se škodlivými stereotypy
Zde si osvojíte
- jak jsou myšlenky, přesvědčení, emoce a chování propojeny a vzájemně se ovlivňují
- jak aplikovat kognitivně-behaviorální techniky na finanční koučování, což vám umožní pomáhat klientům při identifikaci a úpravě myšlenek a chování, které negativně ovlivňují jejich ekonomické výsledky
- rozpoznávat škodlivé stereotypy a předsudky, které mohou ovlivnit finanční rozhodování a chování
- zpochybňovat stereotypy a pomáhat překonávat limitující přesvědčení
3. Heuristika a finanční rozhodování
Zde si osvojíte
- co je heuristika a jak fungují mentální zkratky ve finančním rozhodování
- rozpoznávat běžné heuristiky, jako je heuristika dostupnosti, reprezentativnosti a ukotvení, a jejich vliv na finanční chování
- identifikovat heuristicky podmíněné předsudky jak v osobním finančním rozhodování, tak ve finančním chování klientů
- porozumět důsledkům heuristických předsudků, jako je přehnaná sebedůvěra, averze ke ztrátám a zkreslení potvrzení ve finančních kontextech
- posuzovat dopad heuristiky na řadu finančních rozhodnutí, od každodenních výdajů až po dlouhodobé investiční strategie
- strategie jak čelit negativním účinkům heuristiky na finanční rozhodování
4. Kognitivní zkreslení a finanční rozhodování
Zde si osvojíte
- jak komplexně chápat kognitivní zkreslení, jako jsou konfirmační zkreslení, přehnaná sebedůvěra, averze ke ztrátě nebo zkreslení zpětného pohledu
- jak kognitivní zkreslení ovlivňují racionální myšlení a rozhodovací procesy ve finančním kontextu
- jak mohou kognitivní zkreslení vést k přijímání impulzivních investičních rozhodnutí, selhání diverzifikace nebo nesprávnému posouzení rizika
- rozpoznávat dlouhodobé důsledky zkreslených finančních rozhodnutí na akumulaci majetku, plánování odchodu do důchodu a celkovou finanční stabilitu
- strategie a techniky k eliminaci nebo ke zmírnění účinků kognitivních zkreslení ve finančním rozhodování a dovednosti, které pomohou klientům implementovat tyto strategie
5. Změna mindsetu a psychologie peněz
Zde si osvojíte
- jak mentální nastavení, individuální přesvědčení, postoje a emoce týkající se peněz ovlivňují utrácení, spoření, zadlužování se, investování a další finanční chování
- jak různé způsoby myšlení (např. myšlení nedostatku vs. hojnosti) mohou ovlivnit finanční rozhodování a celkové finanční zdraví
- strategie a techniky, které usnadňují změnu v myšlení o penězích, od neužitečných k posilujícím názorům a postojům
- dovednosti jak přejít od negativního k pozitivnímu finančnímu myšlení
- jak změna myšlení může vybudovat větší finanční sebevědomí a odolnost a jak efektivněji a s menším stresem zvládat finanční výzvy
- jak rozvíjet návyky podporující finanční cíle, které jsou v souladu s osobními hodnotami a umožňují racionálnější finanční rozhodnutí
6. Techniky přerámování
Zde si osvojíte
- co je přerámování, jeho psychologické základy, jak se používá v kognitivně-behaviorálním koučování a jak může změnit vnímání a postoje
- jak může změna perspektivy vést k racionálnějším a objektivnějším finančním volbám
- kdy lze finanční přesvědčení a příběhy přerámovat a jak aplikovat techniky přerámování na finanční situace, což pomáhá posunout negativní nebo neproduktivní finanční myšlení na pozitivnější a konstruktivnější
- jak pomáhat klientům vyrovnat se s finančními neúspěchy nebo problémy prostřednictvím konstruktivních změn perspektivy
- jak přerámování může pomoci při budování emoční odolnosti proti finančnímu stresu a úzkosti
7. Koncept “pošťuchování” (nudging) a “libertariánského paternalismu”
Zde si osvojíte
- co je nudging, jeho principy a jak je součástí libertariánského paternalismu
- úlohu pošťouchnutí bez omezování svobody volby, která je ústředním bodem libertariánského paternalismu
- jak aplikovat techniky pošťuchování k ovlivnění finančního rozhodování způsobem, který je prospěšný a zároveň bez nátlaku
- implementovat pošťuchování, které vede k lepším finančním volbám, jako je vyšší míra úspor, rozumné utrácení a informovaná investiční rozhodnutí
- etické důsledky nudgingu a libertariánského paternalismu, zejména v kontextu respektování autonomie klienta
- jak používat techniky šťouchnutí ke zlepšení zapojení klienta a ke zvýšení pravděpodobnosti dosažení jeho finančních cílů
8. Chování ve skupině, tlak okolí, davové fenomény
Zde si osvojíte
- historické příklady davových jevů ve financích s cílem porozumět mechanismu jejich vzniku a jejich dopadu
- jak skupinové chování a sociální dynamika ovlivňují individuální finanční rozhodování
- jak stádní chování a skupinové myšlení ve finančním kontextu může ovlivňovat trendy na kapitálových trzích a umožňovat vznik investičních bublin
- jak rozpoznat dopad tlaku okolí na finanční chování, jako jsou nesmyslné výdaje nebo riskantní investiční rozhodnutí
- strategie, které pomohou klientům odolávat negativnímu tlaku vrstevníků a stádní mentalitě a činit finanční rozhodnutí, která jsou v souladu s jejich osobními cíli a hodnotami
- jak koučovat klienty v oblasti zachování finanční nezávislosti a racionálního rozhodování tváří v tvář společenským vlivům
9. Vnímání rizika (Prospect Theory)
Zde si osvojíte
- základní ideje “Prospect Theory”, kterou vyvinuli Daniel Kahneman a Amos Tversky a která popisuje, jak si lidé vybírají mezi alternativami zahrnujícími riziko
- jak se tato teorie liší od standardní teorie očekávaného užitku v tom, jak zohledňuje postoje lidí ke ztrátám a ziskům
- jak lidé vnímají riziko při finančním rozhodování, ovlivněné kognitivními “biasy” a emocemi
- jak různé faktory, jako jsou například osobní zkušenosti, kognitivní zkreslení a socioekonomické zázemí, ovlivňují toleranci k riziku a rozhodování
- koncept averze ke ztrátě – klíčovému aspektu Prospect Theory – kde potenciální ztráty mají větší emocionální dopad než ekvivalentní výše potenciálního zisku
- strategie, které pomohou vyvažovat přirozenou averzi ke ztrátě a řídit vnímání rizik
10. Stanovení finančních cílů
Zde si osvojíte
- principy a teorie efektivního stanovení cílů ve finančním kontextu
- stanovení SMART cílů, procesních cílů, “mastery goals”, “streched goals”
- jak sladit finanční cíle s osobními hodnotami a životními plány
- jak zajistit, aby finanční cíle byly nejen reálné, ale také smysluplné a motivující
- jak rozčlenit finanční cíle na proveditelné kroky a vytvořit strukturovaný plán k jejich dosažení
- jak vytvářet časové osy a milníky pro efektivní sledování pokroku
- jak usnadnit změny chování nezbytné pro dosažení finančních cílů a udržovat zdravé finanční návyky
- jak převzít kontrolu nad svou finanční budoucností a získat znalosti k samostatnému řízení financí
- jak upravovat finanční cíle v reakci na měnící se životní okolnosti, finanční neúspěchy nebo neočekávané příležitosti
- význam flexibility a adaptability ve finančním plánování.
11. Emoční regulace a její vliv na finanční rozhodování
Zde si osvojíte
- jak emoce mohou ovlivnit finanční rozhodování, včetně impulzivního utrácení, rizikového chování a vyhýbání se finančnímu plánování
- psychologické a emocionální faktory, které mohou vést k iracionálním nebo suboptimálním finančním volbám
- jak může zlepšená emoční regulace vést k racionálnějším a promyšlenějším finančním rozhodnutím
- techniky emoční regulace, které lze použít ve finančních kontextech, jako je mindfulness a strategie snižování stresu
- jak identifikovat emocionální spouštěče a vyvinout strategie pro zvládnutí emočních reakcí souvisejících s finančními záležitostmi
- jak se vyvarovat emocionálně motivovaným finančním chybám, jako je panický prodej na padajících trzích nebo nadměrné utrácení kvůli emočnímu stresu
12. Práce s klienty, etické principy
Zde si osvojíte
- dovednosti v budování silných vztahů založených na důvěře
- techniky zaměřené na klienta, které se zaměřují na pochopení a řešení jedinečných potřeb, cílů a výzev každého klienta
- etické principy, kterými se řídí finanční koučování, včetně mlčenlivosti, čestnosti, profesionality a odpovědnosti jednat v nejlepším zájmu klienta
- orientovat se v potenciálních etických dilematech a střetech zájmů, které mohou při finančním koučování nastat
- jak vytvářet inkluzivní koučovací prostředí, které respektuje a uznává různé hodnoty, přesvědčení a praktiky
- důležitost neustálého vzdělávání a profesního rozvoje, abyste byli informováni o nejnovějších trendech a postupech
- jak začlenit zpětnou vazbu a sebereflexi do svého profesního růstu
- jak pomáhat klientům, aby převzali odpovědnost za svá finanční rozhodnutí, a zároveň jim poskytovat podporu
Váš lektor
Dr. Ivan Černohorský, behaviorální ekonom, zakladatel Mindset Academy a odborný garant kurzu
- V roce 1979 odešel do Německa, kde vystudoval ekonomii (národní hospodářství) na univerzitě ve Würzburgu.
- Od roku 1985 se zabývá behaviorální ekonomií, vznikem spekulativních bublin, davovými fenomény a nejrůznějšími formami kognitivních zkreslení
- V letech 1990 – 1993 pracoval jako vědecký asistent na katedře mezinárodních vztahů a monetární ekonomie na univerzitě ve Würzburgu.
- 1993 získal postgraduální doktorát v ekonomii
- V letech 1993–1997 pracoval v bankovnictví v Mnichově a v Praze.
- Od roku 1997 do roku 2005 řídil v ČR dceřiné společnosti německé Hypo-Bank, pracoval ve vedení investiční Baader Bank a nakonec působil jako generální ředitel Interbanky/BAWAG bank.
- Od roku 2005 působí v oblastech vzdělávání, people-managementu a koučinku.
- Vyvinul program „Mindset Coaching®“ a program pro vzdělávání koučů s akreditací MŠMT a program Kognitivně-behaviorálního finančního koučinku (CBFC).
Závěrečné zkoušky a certifikát
Kurz slouží k přípravě závěrečných zkoušek (zaškrtávací online test), po jejichž úspěšném zvládnutí bude účastníkovi vystaven certifikát CBFC®.
Objednáním kurzu vyjadřujete svůj souhlas s Obchodními podmínkami Mindset Academy s.r.o.